招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 招商招财通理财债券型证券投资基金 招募说明书 (更新)摘要 (2018 年第 2 号) 基金管理人:招商基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 截止日: 2018 年 06 月 19 日 重要提示 招商招财通理财债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委 员会 2014 年 11 月 24 日《关于准予招商招财通理财债券型证券投资基金注册的批复》(证 监许可〔2014〕1248 号文)注册,并根据 2017 年 4 月 21 日中国证监会证券基金机构监管 部《关于招商招财通理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构部函 【2017】1020 号)公开募集。本基金的基金合同于 2017 年 6 月 19 日正式生效。本基金为 契约型开放式。 招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的 内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的 注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金 没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投 资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市 场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说 明书和基金合同。 基金招募说明书自基金合同生效日起,每六个月更新一次,并于每六个月结束之日后 的 45 日内公告,更新内容截至每六个月的最后一日。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2018 年 6 月 19 日,有关财务和业绩表现数据截 止日为 2018 年 3 月 31 日,财务和业绩表现数据未经审计。 1 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 本基金托管人中国银行股份有限公司已于 2018 年 7 月 4 日复核了本次更新的招募书说 明书。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称:招商基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 设立日期:2002 年 12 月 27 日 注册资本:人民币 13.1 亿元 法定代表人:李浩 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 电话:(0755)83199596 传真:(0755)83076974 联系人:赖思斯 股权结构和公司沿革: 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元(RMB1,310,000,000 元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称 “招商银行”)持有公司全部股权的 55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券” )持有公司全部股权的 45%。 2002 年 12 月,公司由招商证券、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成 立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%, ING Asset Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的 30%,中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 2005 年 4 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元,股东及股权结构不变。 2007 年 5 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司 10%、10%、10%及 3.4%的股权; ING Asset Management B.V.(荷兰投资)受 让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为: 招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING Asset 2 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的 33.3%。同时,公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013 年 8 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING Asset Management B.V.(荷兰投资)将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转 让给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权 的 55%,招商证券持有全部股权的 45%。 2017 年 12 月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招 商证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金 由人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元,股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4 月 9 日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006 年 9 月 22 日,招 商银行在香港联合交易所上市(股份代号:3968)。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日,招商证券在上海证券交易所 上市(代码 600999);2016 年 10 月 7 日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号: 6099)。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值” 为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 李浩先生,招商银行股份有限公司执行董事、常务副行长兼财务负责人。美国南加州 大学工商管理硕士学位,高级会计师。1997 年 5 月加入招商银行任总行行长助理, 2000 年 4 月至 2002 年 3 月兼任招商银行上海分行行长,2001 年 12 月起担任招商银行副行 长,2007 年 3 月起兼任财务负责人,2007 年 6 月起担任招商银行执行董事,2013 年 5 月 起担任招商银行常务副行长,2016 年 3 月起兼任深圳市招银前海金融资产交易中心有限公 司副董事长。现任公司董事长。 邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001 年加入招商证券, 并于 2004 年 1 月至 2004 年 12 月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)风险管理部高级分析师。现任招 3 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 商证券股份有限公司副总裁兼首席风险官,分管风险管理、公司财务、结算及培训工作; 兼任中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士,北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。 2001 年 11 月至 2004 年 7 月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004 年 7 月至 2006 年 1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公 司北京代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司,现任公司总经理、董事兼招商资产管理(香港) 有限公司董事长。 吴冠雄先生,硕士研究生,22 年法律从业经历。1994 年 8 月至 1997 年 9 月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997 年 10 月至 1999 年 1 月在新加坡 Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999 年 2 月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职 律师、事务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。 2009 年 9 月至今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016 年 4 月至今兼任北京墨迹风 云科技股份有限公司独立董事,2016 年 12 月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联 交所上市公司)独立董事,2016 年 11 月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司 并购重组专家咨询委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26 年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company 和 Ernst & Young,1995 年 4 月加入香港毕马威会计师事务所, 2015 年 9 月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。2016 年 8 月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017 年 9 月至今任汇丰 前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会 纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980 年至 1991 年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University 并获得学士、工商管理 硕士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与 会计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院 特聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易 所博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现 任公司独立董事。 4 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1.2.2 监事会成员 赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992 年 7 月至 1998 年 12 月,历任招商银行证券部员工、福 田营业部主任、海口营业部经理助理、经理;1999 年 1 月至 2006 年 1 月,历任招商证券 经纪业务部总经理助理、深圳龙岗证券营业部副总经理(主持工作)、深圳南山南油大道 营业部经理;2006 年 1 月至 2009 年 4 月,担任招商证券私人客户部总经理;2008 年 4 月 至 2016 年 1 月,担任招商证券零售经纪总部总经理,期间于 2013 年 4 月至 2014 年 1 月兼 任招商证券渠道管理部总经理。赵斌先生亦于 2007 年 7 月至 2011 年 5 月担任招商证券职 工代表监事。2016 年 1 月起至今,赵斌先生担任招商证券合规总监。同时,赵斌先生于 2008 年 7 月起担任招商期货有限公司董事,于 2015 年 7 月起担任招商证券资产管理有限 公司董事。现任公司监事会主席。 彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。 2001 年 9 月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总 经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年 6 月 起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018 年 1 月起任总行资产负债管理 部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先 后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002 年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官, 现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP 系统实施顾问;2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问; 2006 年 12 月至 2011 年 2 月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011 年 2 月至 2014 年 3 月任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与 人力资源总监兼人力资源部总监、公司监事,兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002 年加入招商基金管理有限公司,历任基金 核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士,总经理,简历同上。 钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中 国农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997 年 4 月至 2000 年 5 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1 月于申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门 海发投资股份有限公司总经理;2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公 司副总经理;2004 年 1 月至 2008 年 11 月任新江南投资有限公司副总经理;2008 年 11 月 至 2015 年 6 月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015 年 6 月加入招商基金管 理有限公司,现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000 年 11 月加入宝盈基金管理 有限公司,历任 TMT 行业研究员、基金助理、交易主管;2008 年 2 月加入国泰基金管理有 限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总经 理;2015 年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有限 公司董事。 欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部 任风险控制岗从事风险管理工作;2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规 部高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资 产管理有限公司董事兼招商资产管理(香港)有限公司董事。 杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002 年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招 商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理,现任公司副总经理。 潘西里先生,督察长,法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法 务工作;2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003 年 2 月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长; 2015 年加入招商基金管理有限公司,现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 向霈女士,工商管理硕士。2006 年加入招商基金管理有限公司,先后曾任职于市场部、 股票投资部、交易部,2011 年起任固定收益投资部研究员,现任招商招钱宝货币市场基金 基金经理(管理时间:2014 年 3 月 25 日至今)、招商招利 1 个月期理财债券型证券投资 基金基金经理(管理时间:2015 年 4 月 8 日至今)、招商信用添利债券型证券投资基金 (LOF)基金经理(管理时间:2015 年 6 月 9 日至今)、招商招盈 18 个月定期开放债券型证 券投资基金基金经理(管理时间:2016 年 6 月 1 日至今)、招商财富宝交易型货币市场基 金基金经理(管理时间:2016 年 6 月 30 日至今)、招商中国信用机会定期开放债券型证 券投资基金(QDII)基金经理(管理时间:2016 年 9 月 2 日至今)、招商招轩纯债债券型证 6 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 券投资基金基金经理(管理时间:2016 年 10 月 26 日至今)、招商招泰 6 个月定期开放债 券型证券投资基金基金经理(管理时间:2016 年 12 月 23 日至今)、招商沪港深科技创新 主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理(管理时间:2017 年 4 月 26 日至今)、 招商招福宝货币市场基金基金经理(管理时间:2017 年 6 月 13 日至今)、招商招财通理 财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2017 年 6 月 19 日至今)。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、 总经理助理兼量化投资部负责人吴武泽、总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、交 易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:陈四清 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 2.2 基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕 士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。 7 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、 基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管 等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 2.3 证券投资基金托管情况 截至 2018 年 3 月 31 日,中国银行已托管 660 只证券投资基金,其中境内基金 623 只, QDII 基金 37 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基 金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 直销机构 直销机构:招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线:400-887-9555(免长途话费) 招商基金官网交易平台 交易网站:www.cmfchina.com 客服电话:400-887-9555(免长途话费) 电话:(0755)83196437 传真:(0755)83199059 联系人:陈梓 招商基金战略客户部 地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801 电话:13718159609 联系人:莫然 地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话:(021)38577388 联系人:胡祖望 招商基金机构理财部 地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼 8 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 电话:(0755)83190401 联系人:任虹虹 地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801 电话:18600128666 联系人:贾晓航 地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话:(021)38577379 联系人:伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台 电话:(0755)83196359 83196358 传真:(0755)83196360 备用传真:(0755)83199266 联系人:冯敏 3.1.2 代销机构 代销机构 代销机构信息 中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 电话:95588 传真:010-66107914 联系人:杨菲 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银 行大厦 法定代表人:李建红 电话:(0755)83198888 传真:(0755)83195050 联系人:邓炯鹏 中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人:陈四清 电话:95566 传真:(010)66594853 联系人:张建伟 交通银行股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银 城中路 188 号 法定代表人:彭纯 电话:(021)58781234 9 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 传真:(021)58408483 联系人:王菁 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 电话:95568 传真:(010)58092611 联系人:穆婷 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 电话:95558 传真:(010)65550827 联系人:王晓琳 包商银行股份有限公司 注册地址:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人:李镇西 电话:0472-5189051 传真:0472-5189057 联系人:张建鑫 宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人:陆华裕 电话:0574-87050038 传真:0574-87050024 联系人:王佳毅 大连银行股份有限公司 注册地址:辽宁省大连市中山区中山路 88 号 法定代表人:陈占维 电话:0411-82356695 传真:0411-82356594 联系人:朱珠 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表人:何沛良 电话:0769-961122 联系人:林培珊 珠海华润银行股份有限公司 注册地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号 法定代表人:刘晓勇 电话:96588 传真:(0755)82817612 联系人:钟春苗 渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人:李伏安 电话:95541 传真:022 5831 6569 联系人:陈玮 国都证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号 10 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人:常喆 电话:010-84183333 传真:010-84183311 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 网址:http://www.guodu.com 大同证券有限责任公司 注册地址:大同市城区迎宾街 15 号桐城中 央 21 层 办公地址:山西省太原市长治路 111 号山西 世贸中心 A 座 F12、F13 法定代表人:董祥 联系人:薛津 联系电话:0351-4130322 传真:0351-4130322 客服电话:4007121212 网址:www.dtsbc.com.cn 中邮证券有限责任公司 注册地址:西安市高新区唐延路 5 号陕西邮 政大厦 9-11 层 办公地址:北京市东城区珠市口东大街 17 号 法定代表人:宋英忠 联系人:吉亚丽 电话:18201069211 传真: 网址:www.cnpsec.com.cn 客服电话:400-888-8005 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号 楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809 法定代表人:戎兵 电话:010-52413385 传真:010-85894285 联系人:魏晨 统一客服电话:400-6099-200 公司网站地址: www.yixinfund.com 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人:张跃伟 电话:400-820-2899 传真:021-58787698 联系人:敖玲 11 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号 发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 联系人:童彩平 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 法定代表人:陈柏青 电话:0571-28829790 传真:0571-26698533 联系人:韩松志 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 司 7650 号 205 室 法定代表人:汪静波 电话:400-821-5399 传真:(021)38509777 联系人:李娟 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人:杨文斌 电话:(021)58870011 传真:(021)68596916 联系人:张茹 上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号 楼2层 法定代表人:其实 电话:400-1818-188 传真:021-64385308 联系人:潘世友 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂 大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 联系人:刘宁 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 12 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 联系人:宁博宇 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易区富特北 路 277 号 3 层 310 室 法定代表人:燕斌 电话:400-046-6788 传真:021-52975270 联系人:凌秋艳 嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上 海国金中心办公楼二期 46 层 4609-10 单元 法定代表人:赵学军 电话:400-021-8850 联系人: 余永健 网址: www.harvestwm.cn 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 电话:020-80629066 联系人: 刘文红 网址: www.yingmi.cn 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人:钟斐斐 电话:4000-618-518 联系人:戚晓强 网址:http://www.ncfjj.com/ 上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环 球金融中心 9 楼 法定代表人:郭林 电话:400-820-5999 联系人:徐璐 网址:www.shhxzq.com 上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展 区) 13 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人:王翔 电话: 400-820-5369 联系人:吴鸿飞 网址: www.jiyufund.com.cn 上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨 高南路 799 号 5 层 01、02/03 室 法定代表人:胡燕亮 电话:021-50810687 联系人:樊晴晴 网址: www.wacaijijin.com 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人:江卉 电话:01089189288 联系人:徐伯宇 网址: http://kenterui.jd.com/ 天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾 大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 法定代表人:李修辞 电话:010-59013842 联系人:王茜蕊 网址:http://www.wanjiawealth.com 腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大 厦 11 楼 法定代表人:刘明军 客服电话:95017 转 1 转 6 或 0755- 86013388 公司网址:/http://www.tenganxinxi.com/ 如本次募集期间,新增代销机构,将另行公告。基金管理人可根据有关法律法规规定 调整销售机构,并及时另行公告。 3.2 注册登记机构 名称:招商基金管理有限公司 地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人:李浩 电话:(0755)83196445 14 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 传真:(0755)83196436 联系人:宋宇彬 3.3 律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 法定代表人(负责人):廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师:廖海、刘佳 联系人:刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层 执行事务合伙人:邹俊 电话:(0755)2547 1000 传真:(0755)8266 8930 经办注册会计师:程海良、吴钟鸣 联系人: 蔡正轩 §4 基金名称 招商招财通理财债券型证券投资基金 §5 基金类型 债券型证券投资基金 §6 投资目标 本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结 束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。 15 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 §7 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券、货币市 场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的 相关规定。 本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、 公司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可 转债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之 前的债券类资产、债券回购、银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投 资可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 §8 投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债 券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金严格采用持有到 期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日(或 回售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放 前可完全变现。 1、资产配置策略 每个封闭期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、协议存款利率进行比较,并在 对封闭期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操 作;其次对各类金融工具在封闭期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别, 并结合各类金融工具的市场容量,确定配置比例。 2、银行定期存款、协议存款及大额存单投资策略 封闭期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银 行进行协议存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险。 3、信用债投资策略 本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上主要持有剩余期限(或回售期限)不 超过基金剩余封闭期的债券品种。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身 信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响,本基金将从经济周期、国家 政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;并通 16 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 过信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用 状况。 4、杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可 控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。 本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍主要投资于剩余期限(或回售期 限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取 滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初 始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合 理的水平。 5、再投资策略 封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再 投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日 距离封闭期末较近,本基金将对这些利息进行流动性管理。 另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因 此,在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金 资产,本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信 用风险等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、 债券回购和银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。 6、私募债投资策略 本基金对私募债的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。其中,本基金投资于 单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的 10%。未来法律法规或监管部门取 消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限 制。 在私募债选择方面,本基金将采用公司内部债券信用评级系统对持有债券的信用评级 进行持续跟踪,防范信用风险。在此基础上,本基金重点关注私募债的发行要素、担保机 构等发行信息对债项进行增信。本基金对上市公司私募债的分析侧重于依靠公开信息。由 于非上市公司私募债的公开信息较为稀少,透明度低,本基金对非上市公司私募债的选择 主要基于管理人对债券担保机构和承销商的能力、信誉度的持续跟踪。与公募信用债相比, 私募信用债的流动性较低,条款设置上灵活性更强。未来基金管理人将根据基金运作的特 点对拟参与投资的私募债提出个性化设计条款,规避有关风险,增强组合收益。 本基金将根据相关法律法规要求披露中小企业私募债的投资情况。 7、资产支持证券的投资策略 17 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 本基金审慎投资资产支持证券类资产,对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期 结束之前的品种。本基金结合国内资产支持证券的特点,在合理的货币利率随机模型、提 前还款和坏账预估水平以及现有中标利差及即期利率期限结构等综合条件下评估其内在价 值。同时因为资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及 质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。 8、开放期投资安排 在开放期,本基金原则上将使基金资产保持现金状态。 §9 投资程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析员、交易员在投资管理过程中责任明确、 密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序 如下: (1)投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项; (2)投资部门通过投资周会等方式讨论拟投资的个券,研究员构建模拟组合; (3)基金经理根据所管基金的特点,确定基金投资组合; (4)基金经理发送投资指令; (5)交易部审核与执行投资指令; (6)数量分析人员对投资组合的分析与评估; (7)基金经理对组合的检讨与调整。 在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等 投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资 决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员,以供决策参考。 §10 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:每个封闭期同期对应的三个月期定期存款利率(税后) ×1.1。 本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为三个月,期间投资者无法进 行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的三个月期银行定期存款利率(税后)的 1.1 倍作为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产 品的风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。 18 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 三个月期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币三 个月期存款基准利率。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一 致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 §11 风险收益特征 本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其长期平均风险和预期 收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 §12 基金投资组合报告 招商招财通理财债券型证券投资基金管理人-招商基金管理有限公司的董事会及董事 保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日,来源于《招商招财通理财债券型证 券投资基金 2018 年第 1 季度报告》。 1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 57,820,228.91 38.42 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 92,637,414.67 61.56 4 其他资产 31,515.49 0.02 5 合计 150,489,159.07 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 报告期内债券回购融资余额 4.35 1 其中:买断式回购融资 - 19 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 占基金资产净值的比例(%) 序号 项目 金额(元) 报告期末债券回购融资余额 - - 2 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金合同规定:“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%。”本报告期内,本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购 的资金余额未超过资产净值的 40%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 1 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 72 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1 3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 1 30 天以内 238.99 - 其中:剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 30 天(含)-60 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 60 天(含)-90 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 90 天(含)-120 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 120 天(含)-397 天(含) - - 20 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 其中:剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 合计 238.99 - 4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0816% 报告期内偏离度的最低值 0.0000% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0279% 6.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 6.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8 投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入 时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份 额净值维持在 1.0000 元。 8.2 21 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 31,515.49 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 31,515.49 §13 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示: 业绩比 业绩比较 净值增 净值增 较基准 基准收益 阶段 长率标 ①-③ ②-④ 长率① 收益率 率标准差 准差② ③ ④ 2017.06.19-2017.12.31 2.1182% 0.0105% 0.6588% 0.0000% 1.4594% 0.0105% 2018.01.01-2018.03.31 1.0739% 0.0017% 0.3025% 0.0000% 0.7714% 0.0017% 自基金成立起至2018.03.31 3.2149% 0.0088% 0.9613% 0.0000% 2.2536% 0.0088% 注:本基金合同生效日为 2017 年 6 月 19 日。 §14 基金的费用概览 14.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 22 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 3、基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、基金的注册登记费用; 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 14.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%的年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×0.27%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对 一致后,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月 前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付 日期顺延最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.08%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延最近可支付日支付。 3、销售服务费 23 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率按前一日该类基金份额的基金资产净值的 0.25%年费率计提,C 类基金份额的销售服务费年费率按前一日该类基金份额的基金资产净 值的 0.01%年费率计提,两类基金份额销售服务费计提的计算公式相同。 计算方法如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇 法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延最近可支付日支付。 在开放期内,本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 本基金暂停运作的期间,本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 除基金合同另有约定外,上述“14.1 基金费用的种类”中第 4-11 项费用,根据有关 法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 14.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 14.4 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 14.5 基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致,调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售 服务费费率,无须召开基金份额持有人大会。 14.6 与基金销售有关的费用 24 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1、申购费用 本基金申购采用金额申购方式,A 类份额和 C 类份额均不收取申购费。 2、赎回费用 本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入 基金财产,对其他投资者不收取赎回费。 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开 持有人大会。 3、转换费用 (1)各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 (2)每笔转换申请的转出基金端,不收取转出基金的赎回费。 (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转 入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率 (费用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差 费用。 (4)基金转换采取单笔计算法,投资者当日多次转换的,单笔计算转换费用。 4、基金管理人官网交易平台交易 www.cmfchina.com 网上交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及 基金管理人公告。 5、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购费率或调整 收费方式,基金管理人依照有关规定最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。 6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部 门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低本基金的销售费用。 §15 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2018 年 1 月 31 日刊登的本基金招募说明书 进行了更新,并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行了 内容补充和数据更新。 本次主要更新的内容如下: 1、更新了“重要提示”。 25 招商招财通理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2、更新了“释义”。 3、在“基金管理人”部分,更新了“基金管理人概况”,更新了“主要人员情况”。 4、在“基金托管人”部分,更新了“证券投资基金托管情况”。 5、在“相关服务机构”部分,更新了“基金份额销售机构”。 6、在“基金份额的申购、赎回及转换”部分,更新了“申购、赎回及转换的有关限制” ,更新了“申购、赎回及转换的费用”,更新了“申购份额、赎回金额的计算”,更新了“暂 停或拒绝申购、赎回的情形和处理方式”。 7、在“基金的投资”部分,更新了“投资限制”,更新了“基金投资组合报告”。 8、更新了“基金的业绩”。 9、在“基金资产的估值”部分,更新了“暂停估值的情形”。 10、在“基金的信息披露”部分,更新了“公开披露的基金信息”,更新了“当出现下 述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:”。 11、在“风险揭示”部分,更新了“流动性风险”。 12、在“基金合同的内容摘要”部分,更新了“基金的投资”。 13、在“基金托管协议的内容摘要”部分,更新了“托管协议当事人”,更新了“基金 托管人对基金管理人的业务监督和核查”。 14、在“对基金份额持有人的服务”部分,更新了“招商基金客服热线电话服务”。 15、更新了“其他应披露事项”。 招商基金管理有限公司 2018 年 8 月 1 日 26