智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 证券代码:000676 证券简称:智度股份 公告编号:2018-058 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、对外投资概述 智度科技股份有限公司(以下简称“公司”)于 2018 年 7 月 12 日召开的 第八届董事会第四次会议审议通过了《关于投资设立保险经纪公司的议案》,同 意公司以自有资金 5000 万元人民币对外投资设立西藏智度保险经纪有限公司 (以下简称“智度保险经纪公司”)。 公司董事会以 5 票同意,0 票反对,0 票弃权的表决结果审议通过了《关于 投资设立保险经纪公司的议案》,授权公司管理层负责具体办理上述子公司的工 商注册登记等事项。本次对外投资不构成关联交易,不构成《上市公司重大资产 重组管理办法》规定的重大资产重组,无需提交股东大会审议。根据有关规定, 保险经纪公司的筹建、设立等事项尚需获得相关政府主管部门的审批。 二、投资标的的基本情况 (一)基本信息(以工商部门最终颁发的营业执照为准) 企业名称:西藏智度保险经纪有限公司 注册资本:5000 万元人民币 注册地址:西藏自治区拉萨经济技术开发区金珠西路 158 号阳光新城 A 区 4 栋 2 单元 6 层 1 号 1 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 公司类型:有限责任公司 经营范围:保险经纪业务 出资比例: 出资人 出资方式 出资金额(万元) 占注册资本比例 智度科技股份有限公司 货币 5000 100% 资金来源:自有资金 (二) 可行性分析及经营安排 本次公司就使用 5000 万元人民币投资设立保险经纪公司事项进行了充分 的可行性分析,具体如下: 1、 行业基本情况及市场前景 (1)保险业蓬勃发展,保险市场增长迅速。 2018 年 5 月 11 日,中国保监会发布的 2018 年 1-3 月保险统计数据报告 显示,行业原保险保费收入突破 14000 亿;2017 年,保险业原保险保费收入 36581.01 亿元,同比增长 18.16%;总资产 167489.37 亿元,较年初增长 10.80%。全国共有保险经纪机构 490 家左右。《保险中介发展报告(2017)》 中指出,2011 年之后,通过中介渠道获得的保费收入每年能占到全国总保费的 80%以上,是保险产品销售的主力军。但是,保险经纪机构占比仍然非常低, 对总保费的贡献比重始终难以突破 10%。这说明保险经纪机构对保费贡献率虽 然在上升,但其渠道占比依旧较小。 (2)保险中介机构不断壮大。 截至 2017 年末,全国共有保险专业中介机构约为 2600 家,数量基本保持 稳定。其中,保险专业代理机构 1700 多家(全国性保险专业代理 200 多家, 2 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 区域性保险专业代理 1500 多家),保险经纪机构 490 来家,保险公估机构 340 多家。 (3)相关政策鼓励支持保险业发展。 2016 年 8 月 23 日,保监会印发《中国保险业发展“十三五”规划纲要》, 明确指出以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导,以扩大有 效保险供给、满足社会日益增长的多元化保险服务需求为出发点,建设有市场竞 争力、富有创造力和充满活力的现代保险服务业。在保险经纪方面,2013 年 3 月 1 日,保监会发布了《关于进一步发挥保险经纪公司促进保险创新作用的意 见》(保监发〔2013〕16 号),鼓励保险公司与保险经纪公司积极合作推动保险 创新;2018 年 1 月 17 日,下发了《保险经纪人监管规定》(保监会令〔2018〕 3 号),实现了从“主要管机构”到“重点管业务”的转变,进一步规范保险经 纪业务,防范风险,这说明国家对保险中介,特别是保险经纪行业发展的高度重 视。 “十二五”以来,西藏保险业逐步建立了符合当地实际的涵盖城镇职工、城 镇居民、农牧民的大病补充医疗保险体系,建立了涵盖全区的政策性农业保险体 系,使西藏成为全国第一个人人享有商业保险保障的省份。2015 年 4 月 17 日, 自治区人民政府出台了《西藏自治区人民政府贯彻落实国务院关于加快发展现代 保险服务业的若干意见的实施意见》(藏政发〔2015〕39 号),这是自治区人民 政府首次出台保险专项政策。根据西藏实际和市场需求,实施意见包括设立保险 法人机构,完善西藏金融保险体系、加快引进保险资金投资、继续争取特殊金融 优惠政策支持等 25 条内容,从四个重点领域引导保险业更好地服务经济社会建 设,同时强调加强和改进监管、落实政策支持,体现了坚持政府与市场并重、培 3 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 育与发展并重、共性与特色并重、服务与监管并重的鲜明地方特色。 (4)金融科技将在保险行业发挥重要作用。 伴随着金融科技概念的兴起,科技手段成为金融产品创新、提升金融服务效 率、降低金融交易成本、减小金融交易中信息不对称性的重要驱动力,从我国保 险行业目前发展来看,互联网、大数据、云计算、区块链、物联网等一系列新技 术、新产品的开发和应用正在从经营理念、商业模式、技术手段、销售渠道、内 部管理等多个维度重新塑造着整个保险行业,金融科技已逐渐成为引领保险行业 升级改造、行业发展环境优化的核心要素。 保险行业作为金融业重要产业之一、在科技浪潮的推动下,正在与互联网、 大数据、云计算、区块链、物联网等新兴技术进行深度融合,互联网技术将为保 险行业带来颠覆性的革命,作为互联网技术与保险行业有机结合的产物,金融科 技表现出广阔的发展前景和巨大的潜力,主要从渠道、产品、技术和理念四个方 面改变着保险行业。 2、 可行性分析 (1)智度股份具备人才、技术、资金、平台优势。 智度股份互联网板块核心技术人员来自知名互联网高科技企业,而且管 理人员具有 10 年以上的行业从业经验,科技人才储备丰富。智度股份金融板块 已初步构建了投前、投中、投后的投资运营管理体系。 智度股份在互联网行业有深厚的经营基础,拟成立的保险经纪公司可以 充分运用上市公司在互联网行业的丰富经验和在金融行业的运营能力,运用大数 据挖掘和分析用户属性,将公司主营业务和互联网产业服务业务相结合开展业 务,最大化的发挥规模效应。 4 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 (2)智度股份具有丰富的渠道与客户资源。 保险经纪公司的业务在一定程度上依赖于销售渠道的开发和巩固。能否 迅速开展业务是保险经纪公司生存的关键,智度小贷与各大保险公司的合作经验 和相关背景,为保险经纪公司的运营管理垫定了坚实基础。 智度股份在互联网行业发展多年,在行业内已经建立起品牌优势和渠道 优势,并成功构建了以互联网媒体业务和数字营销业务为核心的、境内外联动的 全球化业务体系。拟成立的保险经纪公司更可充分挖掘股东资源,拓展相关行业 客户。具体业务可以分为两部分,分别面向上市公司上游企业客户(上游优质供 应商),以及上市公司下游企业客户(广告发行方、研发商、下游企业)。随着公 司业务规模的快速扩大,公司制定的保险经纪相关政策又将吸引更多的合作方加 盟,保险经纪公司发展可进入良性循环状态。 智度股份旗下的智度小贷业务运营平台“白猫贷”主要围绕各优质合作 伙伴或深耕相关领域的产业链上下游客户来展业,已上线“经营贷”、“员工贷”、 “车险分期”业务。其中车险分期业务发展迅速,智度小贷通过与各专业代理、 4S 店、网络销售渠道、大型企业、汽车租赁、运输公司建立了合作关系,深化 在产品与服务、渠道销售与市场营销、业务创新与技术研发等方面的合作。同时, 智度小贷还与知名保险公司合作,根据其业务线的需求设计保险产品,拓宽各种 类型的合作渠道。 3、 经营管理安排 (1) 公司不设股东会。股东依照《公司法》行使职权。 (2) 公司不设董事会,设执行董事一名。执行董事由股东委派。执行董 事任期三年,任期届满,经股东决定可以连任。公司执行董事是公司的法定代表 5 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 人。 (3) 公司设总经理一人。总经理由执行董事聘任或解聘,每届任期三年, 任期届满,经股东决定可以连任。总经理对执行董事负责,行使职权。 (4) 公司不设监事会,设监事一名。监事依照《公司法》规定行使职权。 监事由股东委派,每届任期三年。监事任期届满,可以连选连任。公司执行董事、 高级管理人员不得兼任监事。 (5) 公司的决策机制。公司从组织架构上设置了执行董事、监事、总经 理。 (6) 公司的执行机制,根据现代企业要求,采用执行董事领导下的总经 理负责制的模式,组织经营团队,设置符合公司业务、营运要求的业务管理部、 科技运营部、财务管理部、综合管理部等。 三、投资目的及对公司的影响 公司是一家以互联网媒体业务和数字营销业务为主营业务的移动互联网公 司,近年,公司在逐步布局互联网产业服务业务,形成了以互联网金融业务和游 戏业务为主的第三块业务布局。随着公司业务需求的快速增长,为更好的满足客 户需求,服务各大媒体、广告主,开辟公司新的业务增长点,成立保险经纪公司 能从媒体、客户的需求出发,量身设计保险产品方案,与客户的保险数字营销形 成协同效应,更好为客户提供各项服务。 随着市场的需求发展,客户对金融产品以及经济发展的信息需求日益加深, 公司通过开展小额贷款、保理业务等金融服务强化客户黏性,特别是智度小贷以 保费分期业务作为其重要发展方向,成立保险经纪公司能够有效优化公司目前的 业务结构、实现业务联动、增强核心竞争力,降低融资成本,拓展投资渠道,提 6 智度科技股份有限公司 关于投资设立保险经纪公司的公告 升综合盈利能力,对公司实现互联网科技与金融协调发展的战略布局起到重要作 用。 四、本次投资存在的风险分析 本次设立保险经纪业务公司尚须经有关主管部门的批准,存在未能批准的风 险,敬请广大投资者注意风险。 公司将积极关注本次对外投资事项的进展情况,并将严格按照相关规定,及 时履行信息披露义务。 五、其他说明 保险经纪公司设立申请中,不影响公司当期损益。 六、备查文件 第八届董事会第四次会议决议。 特此公告。 智度科技股份有限公司董事会 2018 年 7 月 13 日 7