银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 银华保本增值证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2018 年第 1 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 基金担保人:北京首创融资担保有限公司 1 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 重要提示 银华保本增值证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会于2004年1 月30日证监基金字[2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于2004年3月2日正式生效。本基 金为契约型开放式。 银华基金管理股份有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)保证本招募说明 书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的 核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 风险。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构,但本基金可以为投资者控制本金损失的风险,并由担保人提供保证担保。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年3月2日,有关财务数据和净值表现截止日 为2017年12月31日,所披露的投资组合为2017年4季度的数据(财务数据未经审计)。 2 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人概况及主要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立文 中国证监会证监基金字[2001]7 批准设立机关 中国证监会 号 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股权结构为西 南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例26.10%)、东 北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例0.90%)、杭 州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州银华致信投资合伙企业(有限 合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.22%)。公司 的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广 东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股 份有限公司”。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“战 略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会,有针 对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事 的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的 行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二 部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、市 场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、 3 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公 室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司 和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设 “主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基金中 基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策 及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券公 司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事 会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证 监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投 资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上市公司协会 并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统 股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、中国中材股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证券 有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第一创 业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中国证券业协会 第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协 会副会长。 李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、吉 林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发展和 改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监管 办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总 经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董 事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银 4 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司董事,西南 证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记,重庆股份转 让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事 会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已从业 20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北 京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于 中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南 方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份 有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国基金业协会理 事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究生院 副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中国社科院 世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会 保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、 国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导 师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协会非 执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计 学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会 常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名为 信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所管理 合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会 计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所合伙 5 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华 永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士:监事会主席,西南政法大学法学硕士及清华五道口金融EMBA。2000年至2004 年9月就职于大鹏证券有限责任公司法律部,2004年10月至今历任第一创业证券有限责任公司 首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司常务副总 裁、合规总监。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限公 司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份有限 公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企 业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼 任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷银 基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基金管 理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量 化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基金、银 华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司 总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资 部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、 银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司; 2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董事、银华 6 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 贾鹏先生:硕士学位,2008年3月至2011年3月期间任职于银华基金管理有限公司,担任行 业研究员职务;2011年4月至2012年3月期间任职于瑞银证券有限责任公司,担任行业研究组长 职务;2012年4月至2014年6月期间任职于建信基金管理有限公司,担任基金经理助理职务。2014 年6月起任职于银华基金管理有限公司,2014年8月27日至2017年8月7日担任银华永祥保本混合 型证券投资基金基金经理,自2014年8月27日至2016年12月22日兼任银华中证转债指数增强分 级证券投资基金基金经理,自2014年9月12日起兼任本基金基金经理,自2014年12月31日至2016 年12月22日兼任银华信用双利债券型证券投资基金基金经理,2016年4月1日至2017年7月5日兼 任银华远景债券型证券投资基金基金经理,自2016年5月19日起兼任银华多元视野灵活配置混 合型证券投资基金基金经理,自2017年8月8日起兼任银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基 金经理,自2017年12月14日起兼任银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自 2018年1月29日起担任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金经理。 孙慧女士:硕士学位,2010年6月至2012年6月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理部, 任投资经理助理;2012年7月至2015年2月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中心,任 投资经理;2015年3月加盟银华基金管理有限公司,历任基金经理助理职务。自2016年2月6日 起担任本基金和银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理,2016年2月6日至2017年8 月7日兼任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理,自2016年10月17日起兼任银华稳利灵 活配置混合型证券投资基金和银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理,自2016年12月22 日兼任银华远景债券型证券投资基金基金经理,自2017年8月8日起兼任银华永祥灵活配置混合 型证券投资基金基金经理,自2018年3月7日起兼任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金 基金经理。 本基金历任基金经理 姜永康先生,管理本基金时间为2007年1月30日至2014年12月15日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 7 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。 2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,曾任银 华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、 银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基 金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司, 历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资 经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混 合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资 基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资 总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用分 析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券投资 基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金 经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选混合 型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证 券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟银 华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家) 基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老保 险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历任投 资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016年8 月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。 周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限公司 8 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分析师,曾 担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,天弘基金管理 有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013年8月加盟 银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置 混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金及银华瑞泰灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历任运营 发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,历 任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型 证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放 混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金及银华心诚灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 9 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行, 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2017 年 6 月末,本集团资产总额 216,920.67 亿元,较上年末增加 7,283.62 亿元, 增幅 3.47%。上半年,本集团实现利润总额 1,720.93 亿元,较上年同期增长 1.30%;净利润较 上年同期增长 3.81%至 1,390.09 亿元,盈利水平实现平稳增长。 2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货 币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳流动 性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零 售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年 世界 500 强排名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常 规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷 经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年 托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担 任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战 略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业 务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外 10 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资 产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银 行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中 国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中 国市场唯一一家“最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产 的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控 合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理 严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用, 账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业 务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术 11 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管 理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提 供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的 提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行 监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促 其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合 法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或 举证,并及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 (一)基金管理人 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 批准设立文 中国证监会 中国证监会证监基金字[2001]7号 关 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 (二)基金托管人 名称 中国建设银行股份有限公司 12 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人 田国立 (三)基金担保人 名称 北京首创融资担保有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 3 层 法定代表人 马力 联系人 崔晓琴 电话 010-58528777 邮编 100031 (四)销售机构及有关中介机构 1、销售机构 (1)直销机构: (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 移动端站点 机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细 则请参阅基金管理人网站公告。 (2)代销机构: 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 13 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 188 号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表人 孙建一 客服电话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/ 9) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人 吉晓辉 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 中国光大银行股份有限公司 注册地址 北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人 唐双宁 客服电话 95595 网址 www.cebbank.com 11) 广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人 董建岳 客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn 12) 华夏银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn 13) 兴业银行股份有限公司 注册地址 福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表人 高建平 14 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 95561 网址 www.cib.com.cn 14) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人 金子军 客服电话 (0571)96527,4008096527 网址 www.czcb.com.cn 15) 中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址 北京市西城区宣武门西大街 131 号 法定代表人 刘安东 客服电话 95580 网址 www.psbc.com 16) 西安银行股份有限公司 注册地址 陕西省西安市新城区东四路 35 号 法定代表人 王西省 客服电话 96779 网址 www.xacbank.com 17) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲 17 号首层 法定代表人 张东宁 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 18) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 19) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人 李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 20) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 21) 东莞银行股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 15 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 22) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 23) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 0571-96523 、 客服电话 网址 www.hzbank.com.cn 400-8888-508 24) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路 1817 号 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn 25) 宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 26) 青岛银行股份有限公司 注册地址 青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表人 郭少泉 96588 ( 青 岛 ) 、 客服电话 网址 www.qdccb.com 400-669-6588(全国) 27) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表人 冀光恒 021 - 962999 、 客服电话 网址 www.srcb.com 4006962999 28) 上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 168 号 法定代表人 金煜 16 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 29) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路 8 号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn 30) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com 31) 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路 2 号 法定代表人 姚真勇 网址 www.sdebank.com 32) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人 郭志文 客服电话 95537;400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn 33) 重庆银行股份有限公司 注册地址 重庆市渝中区邹容路 153 号 法定代表人 马千真 96899(重庆地区); 客服电话 400-709-6899 ( 其 他 网址 www.cqcbank.com 地区) 34) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道 7 号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 40066-96869 网址 www.klb.com 35) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人 王春峰 17 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 36) 大通证券股份有限公司 辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期 注册地址 货大厦 38、39 层 法定代表人 赵玺 客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn 37) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表人 董祥 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 38) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路 1138 号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 39) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 40) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 41) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 法定代表人 庞介民 客服电话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn 42) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 注册地址 楼 2005 室 法定代表人 韩志谦 18 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 43) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 44) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 8 号 法定代表人 祝献忠 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn 45) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95548 网址 www.hx168.com.cn 46) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 47) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 48) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn 49) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B 座 26 楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 50) 中泰证券股份有限公司 19 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 山东省济南市经七路 86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 51) 国融证券股份有限公司 注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 法定代表人 张智河 客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com 52) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 53) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 客服电话 400-666-1618;95573 网址 www.i618.com.cn 54) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 55) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 56) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 57) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人 张志刚 20 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 58) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 法定代表人 何亚刚 客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com 59) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 60) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 61) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.izqzq.comw 62) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 63) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 64) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层(266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 65) 中原证券股份有限公司 21 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com 66) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道 1600 号 32 楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 67) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 68) 财通证券股份有限公司 杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、 注册地址 1601-1615、1701-1716 法定代表人 沈继宁 客服电话 95336;4008696336 网址 www.ctsec.com 69) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层 法定代表人 丁益 0755-33680000 ; 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 70) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579;400-8888-999 网址 www.95579.com 71) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 72) 第一创业证券股份有限公司 22 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 73) 东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22-29 层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 74) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路 1 号 法定代表人 张运勇 www.dgzq.com.cn ; 客服电话 95328 网址 www.dfzq.com.cn 75) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表人 赵俊 400-8888-588 客服电话 网址 http://www.longone.com.cn 95531 76) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 77) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 11 层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 78) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525;400-888-8788 网址 www.ebscn.com 79) 广发证券股份有限公司 23 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表人 孙树明 95575 或致电各地营 客服电话 网址 http://www.gf.com.cn 业网点 80) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 81) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路 13 号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 82) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 83) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦) 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com 84) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 85) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 86) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路 179 号 24 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 87) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路 689 法定代表人 周杰 95553 或拨打各城市 客服电话 网址 www.htsec.com 营业网点咨询电话 88) 红塔证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表人 况雨林 客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com 89) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 90) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 91) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人 黄金琳 96326(福建省外请先 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 拨 0591) 92) 华林证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 君泰国际 B 栋一层 3 号 法定代表人 林立 全国统一客服热线 400-188-3888; 客服电话 网址 www.chinalin.com 全国统一电话委托号 码:400-880-2888 25 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 93) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 94) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元 法定代表人 俞洋 021-32109999; 客服电话 029-68918888; 网址 www.cfsc.com.cn 400-109-9918 95) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 96) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 389 号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 97) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 98) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 99) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 100) 上海华信证券有限责任公司 26 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 注册地址 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人 郭林 客服电话 4008205999 网址 www.shhxzq.com 101) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人 李梅 客服电话 95523;400-889-5523 网址 www.swhysc.com 102) 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 103) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 104) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表人 余磊 028-86711410 ; 客服电话 网址 www.tfzq.com 027-87618882 105) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 18、19 层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 106) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 107) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路 101 号 27 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com 108) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 109) 湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 110) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路 268 号 法定代表人 兰荣 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 111) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦 30、31 层 法定代表人 吴骏 客服电话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn 112) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-8888-111;95565 网址 www.newone.com.cn 113) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路 201 号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 114) 中国中投证券有限责任公司 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 注册地址 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23 单元 28 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn 115) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 116) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ 117) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 118) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街 115 号 法定代表人 吴涛 客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn 119) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 注册地址 1301-1305 室、14 层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com 120) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 联系人 童彩平 www.zlfund.cn 及 客服电话 4006-788-887 网址 www.jjmmw.com 121) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 联系人 单丙烨 29 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 122) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 123) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn 124) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼(200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 125) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 126) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 127) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com 128) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 129) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 30 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 130) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 131) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系人 刘洋 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 132) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 133) 一路财富(北京)信息科技有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 134) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 135) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 余永键 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 136) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ 137) 中国国际期货有限公司 31 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 138) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 139) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 140) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 141) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 142) 北京君德汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 143) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 144) 上海陆金所基金销售有限公司 32 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 145) 大泰金石基金销售有限公司 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业 办公地址 中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 146) 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 147) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 148) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 149) 天津国美基金销售有限公司 天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 办公地址 202-124 室 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 150) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 万容 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com 151) 上海基煜基金销售公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 33 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn 152) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 153) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 154) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼 联系人 云澎 客服电话 95156 转 6 或 400-66-95156 网址 转6 www.tonghuafund.com 155) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 156) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 157) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn 158) 上海大智慧财富管理有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 34 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn 159) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ 160) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并 及时公告。 2、注册登记机构: 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162951 3、出具法律意见书的律师事务所 名称 北京市金杜律师事务所 住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层 负责人 王玲 联系人 宋萍萍 电话 0755-22163307 传真 0755-22163380 经办律师 靳庆军 宋萍萍 4、会计师事务所和经办注册会计师 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二办公楼 8 住所及办公地址 层 10 室 法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 电话 010-85207381 传真 010-85181218 经办注册会计师 文启斯、杨丽 四、基金的名称 35 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 银华保本增值证券投资基金 五、基金的类型 契约型、开放式 六、基金的投资目标 本基金的投资目标是:在确保保本周期到期时本金安全的基础上,谋求基金资产的稳定增 值。 七、 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行的各类债券、股 票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金的投资对象主要分为两类:保本资产和收益资产。现阶段,保本资产主要是债券, 包括国债、高信用等级的企业债与金融债等;收益资产主要是股票,此外,基金管理人还将在 基金合同和证券法律法规的约束范围内积极参与包括新股申购、新债申购、可转债投资等有可 能带来高收益的收益资产的投资。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式 基金许可的投资范围之内,本基金管理人保留调整投资对象的权利。 八、业绩比较基准 与保本周期同期限的银行定期存款税后收益率。 九、基金的投资策略和投资组合的构建 1.总体投资策略 本基金的投资采用恒定比例投资组合保险策略(CPPI)。CPPI是国际通行的一种投资组合 保险策略,它主要是通过数量分析,根据市场的波动来调整、修正收益资产与保本资产在投资 组合中的比重,以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值,从而 达到对投资组合保值增值的目的。 在保证资产配置符合基金合同规定的前提下,基金管理人将按照CPPI策略的要求动态调整 保本资产与收益资产的投资比例,在保证收益资产可能的损失额不超过保本资产的潜在收益与 基金前期收益并扣除相关费用后(此时的值即安全垫,cushion)的基础上,实现基金资产最 大限度的增值。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范 围之内,本基金管理人保留调整保本投资策略的权利。 本基金总体投资策略包括以下三个层面: 36 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 (1)按照恒定比例投资组合保险策略对股票资产进行动态调整 CPPI投资策略的投资步骤大致可分为三步:第一步,根据投资组合期末最低目标价值(在 本基金中该值为基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的数量,即投资组合 的价值底线;第二步,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额,该数值等于安全垫;最后, 将相当于安全垫特定倍数的资金规模投资于收益资产(如股票)以创造高于最低目标价值的收 益,其余资产投资于保本资产以在期末实现最低目标价值。 在期间 0 , T 内,收益资产价值的计算公式为: R t MC t M (V t F t ) M ( R t B t F t ) Vt Rt Ct 投资组合t时净值 收益资产t时价值 t时安全垫价值 Bt Ft M 保本资产t时值 t时的价值底线 特定的放大倍数 安全垫的放大将同时带来股票投资可能的收益增加和股票投资可能的风险加大两个结果。 因此,在CPPI中,随着安全垫放大倍数的变化,基金管理人必须在股票投资风险加大和收益增 加这两者间寻找适当的平衡点,也就是确定适当的安全垫放大倍数,以力求既能保证基金本金 的安全,又能尽量为投资者创造更多的收益。 依照CPPI投资的关键点主要有三点: ①保本资产的确定 在CPPI中,保本资产在保本期末需要有确定的现金流。如果在保本期末没有确定的现金流, 将无法确定在当前为实现保本期末最低目标价值所需投资的保本资产的数量。 在实际投资中,有确定现金流的保本资产最好是选用剩余期限与保本周期相匹配的高信用 等级的零息票据,如零息国债。由于国内债券市场中此类国债较少,因此在本基金的投资中, 主要选用高信用等级的三年期债券。对于认购期以后投资者追加的申购资金,将尽可能地投入 剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的高信用等级的三年期债券。 ②放大倍数的确定 在CPPI中,安全垫是收益资产可承受的最高损失限额。因此收益资产变现时所能承担损失 的比例上限是放大倍数的倒数。所以,安全垫放大倍数不能过高,过高则可能出现在需要清空 股票时,因为流动性不足而使股票损失超过安全垫。但安全垫放大倍数又不能过低,过低则收 益资产数量不够,使基金收益性不足。 37 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 因此,在本基金的投资中,本基金管理人将着重考察保本周期内的市场中长期走势,根据 市场的中长期态势,适度调整安全垫中长期的放大倍数。在市场处于弱市时,辅以TIPP投资策 略以控制基金风险,确保基金保本目标的实现。TIPP是CPPI一种保守投资的发展形式,主要是 在投资组合净值提升时,将投资组合的期末最低目标价值随之提高,以锁定前期已实现收益。 ③安全垫放大倍数的维持 根据CPPI,只有当安全垫的放大倍数在一定时间内保持恒定,才能保证在安全垫减少至零 时,收益资产的数量也能按需要同时减少至零,以保证基金的本金安全。如下图所示: 安全垫趋近于零时收益资产投资额同时趋近于零 在实际应用中,如果要保持安全垫放大倍数的恒定,则需要根据投资组合市值的变化随时 调整收益资产与保本资产的比例,而这将给基金带来高昂的交易费用,同时当市场发生较大变 化时,为维持固定的放大倍数,基金有可能出现过激投资(收益资产过多或过少)。 因此,在本基金的实际投资中,对于“恒定比例”采取如下两个方法进行处理: I、为维持收益资产与安全垫的放大倍数,基金管理人对收益资产与保本资产的比例进行 定期调整而不是随时调整,同时管理人还将根据这种调整可能造成的交易费用与冲击成本,设 立调整阀值(即调整资产比例所能接受的最高冲击成本与交易费用),根据调整阀值来确定调 整的最佳时点,以降低交易费用。 II、为尽量减少基金可能出现的过激投资,本基金管理人将在市场可能发生剧烈变化时, 对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整,调整的时间间隔将比日常保本资产与收益资产比例 调整的时间间隔长,这样一方面保证基金能够有充足的时间间隔实现“恒定比例”的投资组合 保险策略,另一方面,本基金管理人又能根据对市场中长期态势的判断来决定是否该减小或增 大放大倍数,以尽量避免过激投资。 (2)债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括以下几方面: ①基本持有久期与保本周期相匹配的债券,主要按买入并持有方式操作以保证组合收益的 稳定性,以有效回避利率风险,形成本基金的保本资产。 ②综合考虑收益性、流动性和风险性,进行主动性的品种选择,主要包括根据利率预测调 整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会,增加盈利性、控制风 险等等,以争取获得适当的超额收益,提高整体组合收益率。 38 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 ③利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购和配售,以获得 稳定的股票一级市场投资回报。 ④利用未来可能推出的金融衍生工具,有效地规避利率风险。 (3)股票投资策略 本基金注重对股市趋势的研究,根据CPPI策略,控制股票市场下跌风险,分享股票市场成 长收益。 本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则,通过选择高流动性股票,保证组合的高 流动性;通过选择具有上涨或分红潜力的股票,保证组合的收益性;通过分散投资、组合投资, 降低个股风险与集中性风险。 2.投资组合管理 (1)投资组合构建原则 CPPI的投资策略,是本基金实现本金安全的基础,其主要原则有以下几点: ①根据CPPI的要求确定基金安全垫。 ②根据基金安全垫和放大倍数调整基金资产中债券和股票的投资额。 (2)资产配置 资产配置的确定:资产配置以基金合同的规定和CPPI策略为原则。在基金运行过程中,基 金管理人可以根据基金运作的实际情况和对市场的判断调整CPPI机制的各要素。 投资范围和操作模式的确定:固定收益部在研究市场投资品种的风险、收益、流动性和操 作模式的基础上,定期向公司投资决策委员会提交投资品种和操作模式建议书。公司投资决策 委员会在研究之后,确定本基金在运作过程中可以投资的品种类别及可以使用的操作模式。 本基金在每一个保本周期内,资产类别的配置关系如下: 固定收益类金融产品和银行存款以外的资产在资产配置中的比例不高于 15%; 债券投资在资产配置中的比例不低于 60%;本基金管理人应在基金合同生效日起 6 个月内 完成建仓;本基金投资运作应符合本基金合同规定。 从第四个保本周期开始,基金管理人自保本周期开始之日起 3 个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。 本基金保持适当比例现金以应付赎回。 (3)选择债券的标准 39 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 根据投资组合构建的原则,本基金选择债券的标准为: ①期限:债券资产主要是久期与保本周期相匹配的债券。 ②信用等级:债券资产,投资品种必须是具有AA级以上投资评级的债券,其中评级为AAA 级的债券在债券组合中的比例不低于60%。 ③流动性:本基金投资的债券必须具有良好的流动性。 ④收益性:投资品种必须在同等流动性的债券中具有合理的收益率水平。 十、风险收益特征 本基金为保本基金,在证券投资基金中属于低风险的品种。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和 投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2017 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 323,553,523.13 6.60 其中:股票 323,553,523.13 6.60 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 4,299,298,872.90 87.73 其中:债券 4,299,298,872.90 87.73 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 187,001,814.82 3.82 8 其他资产 90,754,746.15 1.85 9 合计 4,900,608,957.00 100.00 40 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 9,761,280.12 0.33 B 采矿业 10,557,329.85 0.36 C 制造业 182,188,185.31 6.16 电力、热力、燃气及水生产和供 D 16,143.20 0.00 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 29,975,875.76 1.01 G 交通运输、仓储和邮政业 17,957.94 0.00 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 34,112.55 0.00 业 J 金融业 75,781,656.00 2.56 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 15,188,659.20 0.51 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 32,323.20 0.00 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 323,553,523.13 10.95 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 比例(%) 1 000001 平安银行 1,766,200 23,490,460.00 0.79 2 000661 长春高新 104,506 19,124,598.00 0.65 3 600498 烽火通信 627,561 18,092,583.63 0.61 4 600887 伊利股份 527,300 16,973,787.00 0.57 5 600741 华域汽车 551,728 16,380,804.32 0.55 6 601169 北京银行 2,287,200 16,353,480.00 0.55 41 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 7 002027 分众传媒 1,078,740 15,188,659.20 0.51 8 600196 复星医药 336,800 14,987,600.00 0.51 9 601318 中国平安 210,100 14,702,798.00 0.50 10 000858 五粮液 166,100 13,268,068.00 0.45 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 159,703,901.10 5.40 2 央行票据 - - 3 金融债券 294,715,000.00 9.97 其中:政策性金融债 246,120,000.00 8.33 4 企业债券 2,982,339,700.00 100.89 5 企业短期融资券 661,678,000.00 22.38 6 中期票据 200,502,000.00 6.78 7 可转债(可交换债) 360,271.80 0.01 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 4,299,298,872.90 145.45 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净值比 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 例(%) 1 122465 15 广越 01 2,200,000 217,932,000.00 7.37 2 127292 15 国网 03 2,100,000 207,333,000.00 7.01 17 国家核 3 041769004 2,000,000 200,600,000.00 6.79 电 CP001 4 018005 国开 1701 2,000,000 197,780,000.00 6.69 5 122748 12 石油 01 1,900,000 189,012,000.00 6.39 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 注:本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 42 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 160,221.09 2 应收证券清算款 7,486,745.52 3 应收股利 - 4 应收利息 83,100,823.43 5 应收申购款 6,956.11 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 90,754,746.15 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 43 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 44 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 净值 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准 阶段 ①-③ ②-④ 增长率① 标准差② 准收益率③ 收益率标准差④ 自基金合同生效日(2004.3.2)至 -0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13% 2004.12.31 2005 年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09% 2006 年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21% 第一个保本周期(2004.3.2 至 2007.3.1) 23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16% 自第二个保本周期起始日(2007.3.2)至 24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39% 2007.12.31 2008 年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37% 2009 年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31% 第二个保本周期(2007.3.2 至 2010.3.1) 41.80% 0.35% 9.24% 0.00% 32.56% 0.35% 自第三个保本周期起始日(2010.3.2)至 0.67% 0.08% 2.81% 0.00% -2.14% 0.08% 2010.12.31 2011 年 1.41% 0.09% 3.39% 0.00% -1.98% 0.09% 2012 年 2.38% 0.09% 3.39% 0.00% -1.01% 0.09% 自第三个保本周期起始日(2010.3.2)至 5.09% 0.08% 10.49% 0.00% -5.40% 0.08% 2013.3.1 自第四个保本周期开始(2013 年 3 月 2 日) -0.57% 0.12% 3.60% 0.01% -4.17% 0.11% 至 2013.12.31 自第四个保本周期开始(2013 年 3 月 2 日) 3.43% 0.13% 5.81% 0.01% -2.38% 0.12% 至 2014.6.30 2014 年 14.08% 0.18% 4.34% 0.01% 9.74% 0.17% 2015 年 9.18% 0.39% 4.34% 0.01% 4.84% 0.38% 自第四个保本周期开始(2013 年 3 月 2 日) 23.85% 0.26% 12.79% 0.01% 11.06% 0.25% 至 2015.12.31 第四个保本周期(2013.3.2 至 2016.3.1) 18.02% 0.30% 13.60% 0.01% 4.42% 0.29% 自第五个保本周期起始日(2016.3.2)至 0.59% 0.03% 0.91% 0.01% -0.32% 0.02% 2016.6.30 2016 年 -0.89% 0.07% 3.05% 0.01% -3.94% 0.06% 2017 年 2.88% 0.08% 2.79% 0.01% 0.09% 0.07% 自第五个保本周期起始日(2016.3.2)至 2.86% 0.08% 5.17% 0.01% -2.31% 0.07% 2017.12.31 自基金合同生效日起至 2017.12.31 132.59% 0.22% 53.23% 0.01% 79.36% 0.21% 45 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.投资交易费用; 4.基金信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.与基金相关的会计师费和律师费; 7.证券账户开户费用、基金财产划拨支付的银行费用、银行账户维护费; 8.按照国家有关规定可以列入的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.2%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。计算方法如下: H=E×1.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费由基金管理人每日计算,每日计提,按月支付。经基金托管人复核后于次月首 日起的两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日等,支 付日期顺延。 2.基金托管人的基金托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费由基金管理人每日计算,每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金资产中一次性支 付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 46 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘要 3.本条第(一)款第 3 至第 8 项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定, 按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。基金发售过程中所发生的验资费(会计师费) 和律师费从基金认购费用中列支,招募说明书、发售公告等信息披露费用根据相关法律及中国 证监会相关规定列支。 (三)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 (四)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率,此项调 整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指 定媒介上刊登公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华保本增值证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办 法》以及其它有关法律法规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,主要更新内容如 下: 1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。 2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关情况进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构并更新了部分代销机构的资料。 5、在“十、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十一、基金的业绩”部分,更新了截至 2017 年 12 月 31 日的基金投资业绩。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2018 年 4 月 16 日 47